Operațiunile la termen includ instrumentele de acoperire cele mai cunoscute - operațiuni la termen și tranzacțiile swap.
Funcția principală a forwardului este acoperirea împotriva fluctuațiilor nefavorabile ale cursului de schimb pentru două valute. Forwardul vă oferă posibilitatea să cumpărați sau să vindeți cantitatea de valută străină stabilită de dvs. la un curs stabilit la încheierea tranzacției, dar cu decontare în viitor (de regulă, în termen de 1 an. Ȋn cazuri individuale se poate și mai târziu).
Cu ajutorul forwardului, aveți posibilitatea să obțineți o siguranță și să fixați o marjă comercială împotriva pierderilor din cauza unei eventuale evoluții nefavorabile a cursului pe piața valutară.
Vă putem stabili un curs chiar acum, în baza căruia veți schimba devizele în viitor și anume, până la un an în avans. Astfel, vă puteți fixa un curs în cadrul calculului comenzii dvs.
AKCENTA CZ vă ajută să vă protejați afacerea împotriva fluctuațiilor nefavorabile ale cursului valutar folosind instrumente financiare de tip FORWARD, SWAP și OPTIONS:
Firmele și întreprinzătorii care tranzacționează cu parteneri externi, încasează valută străină pentru marfă exportată sau plătesc cu valută străină marfa importată sunt, în mod normal, expuși riscului de pierdere în din cauza fluctuației cursurilor valutelor străine. În cele din urmă, modificarea cursurilor poate însemna o pierdere semnificativă sau chiar completă pentru firmă a profitului operațional (pierderea de curs poate depăși marja comercială). Din cauza acestui lucru, competitivitatea societății poate fi diminuată considerabil sau funcționarea acesteia poate fi pusă în pericol.
O soluție simplă, care elimină riscul de curs, o reprezintă instrumentele de acoperire a cursului.
Cu acoperirea cursului viitor, firma obține un instrument eficient de planificare financiară (curs de calcul) și își minimizează astfel pierderile posibile. În aceste scopuri, se folosesc instrumentele care servesc la acoperirea riscului de curs operațiunile la termen.